1. Explorer la situation
Lors d’une première réunion, les F.R.A. Excellence Benefits Architects^® analysent votre situation actuelle. Quels sont les efforts consentis dans le passé pour bâtir une épargne pension et se constituer une retraite et quels seront les résultats de ceux-ci à l’heure de la retraite s’ils restent inchangés?

2. Fixer les objectifs
Que voulez-vous? C’est le moment le plus personnel et le plus décisif dans le processus de ‘Personal Financial Planning’ (planification financière personnelle). Nous essayons de définir vos rêves et votre vision aussi précisément que possible en tenant compte de vos attentes de la vie avant la retraite. Tout peut entrer dans cette phase.

3. Tracer la voie
Au cours de la troisième phase, nous rapprochons les phases A et B et vérifions leur compatibilité. Il y a de fortes chances qu’elles ne coïncident pas. Il s’agit alors de travailler sur un plan réaliste, d’étudier les opportunités pour adapter les ressources et calculer l’intervalle qui sépare le rêve de la réalité. Nous essayons ensemble de trouver des moyens de combler cet intervalle. Peut-être faudra-t-il rectifier l’objectif ou solliciter d’autres ressources.

4. Planifier l’avenir
Tous ces éléments entrent ensuite dans un modèle financier qui débouche sur une proposition adaptée et un rapport analytique. Vous disposez alors d’une vue plus ou moins claire du chemin à parcourir, des obstacles à surmonter et des promesses attendues. Ce rapport évalue les possibilités et les évolutions futures en proposant plusieurs scénarios possibles.

5. Remanier le plan
Le rapport de ‘Personal Financial Planning’ est réalisé à un moment donné et donc hautement susceptible de modifications en fonction de votre situation. C’est la raison pour laquelle des réévaluations sont régulièrement nécessaires pour réajuster la situation, les objectifs et l’itinéraires qui les relient. Les réajustements donnent lieu à un nouveau rapport PFP.